谈到理财，许多人马上联想到投资股票、基金、买房等，由此可见，人们经常将理财与投资、赚钱划上等号。其实，专业地讲，理财的概念更为广泛，理财更着重的是人生规划，考虑的是积累财富，保障财富。换句话来说，理财更关注的是通过一系列有目的、有意识的规划来进行财务管理，使个人和家庭的资产取得最大化效益。
也许您会认为个人和家庭财富由自己管理就足够了，可是实际的状况并非如此，财富管理的复杂程度往往超过您的认知以及专业范围。随着大众理财意识的提高，越来越多人开始投资和理财，但是盲目理财也会造成不必要的经济损失，这就凸显出专业理财师的重要性。所以您需要一位专属的财务医生来守护您个人和家庭的财务健康，协助您将家庭财富打理好。
财富管理的对象是“人”或者“家庭”，因此其需求往往是非常个性化的。理财师专业的能力体现在良好的沟通能力，值得信任的品行。财富管理是一个建立信任委托的过程，非常注重预期和服务匹配的合适性。但是由于在投资过程中，面对市场的不确定性，会使得委托失败的风险提高。金钱、健康和亲情都是人生重要的东西，其委托和管理都是需要彼此信任的关系。所以，理财师就如同“全科医生”，客户因为专业知识和精力所限，在巨大的信息不对称面前，像病患一样信任并依赖于医生。而理财师是代表客户的，无论在怎样的市场情况下，总会有值得投资的产品，考验的无非是理财师是否有一双慧眼。
在实际生活当中，专业的理财师是被需求的。理财师的价值在于客户沟通能力，在理解客户的同时也能够让客户理解。当然还有一个最重要的品质，就是忠诚于客户，如同医生忠诚于其病人一样。作为一个“理财产品的信息搬运工”也许是容易被替代的，但作为一名“客户信任的专业人士”则是不容易被取代。
随着家庭财富积累日益增长，资产金融化程度越来越高，财富管理还将会展现更多的机遇，而拥有这个行业核心价值能力的理财师必定会被市场强烈需求。
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